ANALİZ- Finansal Sonuçlar Değerlendirmesi (PhillipCapital) [FNC-NEWS]

• 30.07.2026 08:54

 
Garanti Bankası 2Ç26 Finansal Sonuçları Değerlendirmesi - Nötr
Net kar beklenti üzeri / Banka 2026 marj ve özsermaye karlılığı üzerinde baskı olabileceğini belirtmiş
Garanti Bankası 2Ç26 finansallarında bir önceki döneme göre %9 daralma ile 30.4 milyar TL net kar açıkladı. Piyasa beklentisi yaklaşık 28.2 milyar TL seviyesinde idi.
Banka paylaştığı sunumda 2026 tüm yıl için beklentilerini değiştirmezken marj üzerindeki baskı kaynaklı pozitif reel özsermaye karlılığı beklentisi için de aşağı yönlü riskler olduğunu belirtti.
50 bps ç/ç marj daralma sonrası %5.7 net faiz marjı , 40 bps ç/ç artış sonrası %4.1 takipteki kredi oranı ve 40 bps ç/ç artış sonrası %2.75 net kredi riski bu dönemin öne çıkan noktaları olarak değerlendirilebilir.
Mevcut makro ekonomik koşullar dikkate alındığında bankanın yönlendirmesi üzerinde kısmen aşağı yönlü riskler olabileceği beklentimiz dahilinde idi. Bu nedenle açıklanan sonuçların hisse fiyatı üzerinde belirgin bir etkisi olmayacağını düşünüyoruz.

ForInvest HaberBurada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk getiri tercihle bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.