Portföy Yönetimi Profesyonel İş Sürecini Gerektirir

Ekonomide yaşanan gelişmeler, kar marjlarındaki daralma, uluslararası piyasalardaki gelişmeler ve doğru bilgiye ulaşma ihtiyacı, profesyonel iş sürecini gerektiren portföy yönetimine ilginin artmasına neden olmaktadır.

Risk Tercihlerine Göre En Yüksek Performans

Risk-getiri beklentisine dayanan Portföy Yönetiminin ana hedefi, getiri garantisi olmamasına rağmen yatırımcıların risk tercihlerine göre en yüksek performansı sağlamaktır.

Yatırım Hedeflerinizi Beraber Belirleyelim

Riskin dağıtılması esasına dayanan Portföy Yönetimi hizmetinde risk-getiri beklentisinin belirlenmesi için yatırımcıyla bir Karşılaştırma Ölçütü (Benchmark) belirlenir. Karşılaştırma Ölçütü yatırımcının Portföy Yönetimi sonunda hedeflediği getiriyi gösterir.

Karşılaştırma ölçütünün portföyün stratejisine uyumlu olmasının gerekliliği, yatırımcı portföylerinin başarıyla yönetilip yönetilmediğinin tespiti açısından önem taşımaktadır.

Bilgi ve Birikim Portföy Yönetiminin Başarısı İçin Önemlidir

Portföy yönetiminde yatırımcıların portföyleri araştırma odaklı yönetilir. Portföye alınacak finansal varlıklar ile ilgili kararlar Alokasyon Komitesinde tartışılır ve varlık dağılımları yatırımcıların risk tercihlerine göre yapılır.

Portföy Yönetimi Orta ve Uzun Vadeli Bir Ürün Olarak Değerlendirilmelidir

Portföylere seçilen finansal varlıklar araştırma stratejilerine göre seçildiğinden portföy yönetimi orta ve uzun vadeli olarak değerlendirilmelidir. Portföy yönetimi, performans dönemlerinden oluşmaktadır. Performans dönemleri Mart, Haziran, Eylül ve Aralık olmak üzere 3'er aylıktır. Yatırımcı, performans dönemlerinin başlangıçlarının yanısıra dönem içerisinde de herhangi bir tarihte portföy yönetim hizmetlerinden faydalanmaya başlayabilmektedir. Yatırımcılarımız isterlerse performans dönemine bağlı olmaksızın, sözleşmeyi sona erdirebilmektedirler.

Portföy Yönetiminde Komisyonlar Portföy Yönetim Başarısına Göre Alınmaktadır

Performans dönemi sonunda portföy getirisinin, portföy yönetimine başlarken belirlenen performans ölçütü getirisini aşması durumunda, aşan kısım üzerinden %20 oranında performans komisyonu tahsil edilmektedir. Performans komisyonu senede bir kez yıl sonunda kesilir. Performans Ölçütünün altında bir getiri oluşması durumunda Performans Komisyonu alınmamaktadır. Portföy Yönetim ücreti yıllık %1 üzerinden portföyden günlük olarak kesilir. Üçer aylık dönemlerde dönem arası portföy yönetiminden çıkanlardan % 0,5 erken bozma komisyonu kesilmektedir.

PERFORMANS KOMİSYONU HESAPLAMA	Başlangıç	Getiri	Performans Dönem Sonu Portföy Değeri
Portföy Değeri	1,000,000	15%	1,150,000
Benchmark Portföy Değeri	1,100,000	10%	1,150,000
Fark	-	5%	50,000
Performans Komisyonu (%20)	-	-	10,000

Portföyünüzü Oluştururken Risk Tercihlerinizi Dikkate Alıyoruz

Yatırımcılarımızın seçeceği kıstaslar içerisinde "portföy risk seviyesi" belirlenmektedir.

• Sabit Getirili (Düşük risk)

  Muhafazakar ve düşük riski tercih eden yatırımcılarımıza önerilmektedir. Portföy fonu sabit getirili finansal varlıklarda değerlendirilmektedir.

  Portföyün Performans Kriteri 273 Günlük İMKB DİBS Performans Endeksi'dir

• %50 Sabit Getirili-%50 Değişken (Orta risk)

  Orta düzeyde riski tercih eden fakat hisse senedi piyasasında da ortaya çıkabilecek fırsatlardan yararlanmak isteyen orta ve uzun vadeli yatırımcılarımız için önerilmektedir.

  Portföyün Performans Kriteri 273 Günlük İMKB DİBS Performans Endeksi ve İMKB-100 Endeksi'dir

• %100 Değişken Getirili (Yüksek risk)

  Risk tercihi yüksek, uzun vadede hisse senedi piyasasına ilişkin beklentileri pozitif olan ve piyasada yaşanabilecek dalgalanmaları tolere edebilecek yatırımcılarımız için önerilmektedir.

  Portföyün Performans Kriteri İMKB-100 Endeksi'dir

Oyak Yatırım Portföy Yönetimi'nde Kullanılan Yatırım Ürünleri

Sabit Getirili

• Devlet Tahvili, Hazine Bonosu alım satımı.
• Özel Sektör Tahvili, Dövize Endeksli Tahvil, Banka Garantili Bono alım satımı.
• Gelir Ortaklığı Senedi alım satımı.
• Yatırım Fonu Katılma Belgesi alım satımı.
• Varlığa Dayalı Menkul Kıymet alım satımı.
• Repo-Ters Repo.
• Dövize Dayalı İşlemler.
• Eurobond alım satımı.
• Yabancı Sabit Getirili Menkul Kıymet Alım Satımı.
• Dövize ve Faiz oranlarına dayalı Türev Araçların Alım Satımı.
• Yabancı Sabit Getirili Menkul Kıymet Alım Satımı.

Değişken Getirili

• Hisse Senedi alım satımı.
• Yabancı Değişken Getirili Menkul Kıymet Alım Satımı.
• Hisse Senedi ve Endekslerine dayalı Türev Araçlarının Alım Satımı.
• Borsa yatırım fonu.

Oyak Yatırım'da Portföy Yönetimi

• Oyak Yatırımda açılacak veya açık olan bir hesaba ek olarak Portföy Yönetim Sözleşmesi imzalanır. Oyak Yatırım bu sözleşmeyle yatırımcılarının portföyünü vekil sıfatıyla yönetir.
• Yatırımcıların risk tercihlerine göre hedeflenmiş maksimum portföy performansına profesyonel çözümler.
• Yurtiçinde / yurtdışında yaşanabilecek ekonomik - siyasi gelişmeler, bu gelişmelerin sonuçları ve etkileri Oyak Yatırım Alokasyon Komitesi içerisinde izlenir ve yatırım stratejileri oluşturulur.
• Stratejiler ile riskin dağıtılması ilkesi gözetilir ve farklı yatırım araçlarının dönemsel performans beklentileri ölçülerek en uygun finansal varlıklara yatırım yapma kararları alınır.
• Portföy Yönetimi yatırımcılarına belirli periyotlarda Performans Değerlendirme Raporları gönderilir. Yatırımcılarımız istedikleri takdirde bağlı oldukları şube veya acentalarımızın yetkililerinden de bilgi alabilmektedir.